CONTRATOS FUTUROS

O que são contratos futuros ?

São contratos futuros de compra e venda de produtos negociados na B3 (Bolsa de valores)

e com data de vencimento futura.

Este tipo de operação está muito comum entre os iniciantes no mercado financeiro, mas também usado para fazer Hedge ( proteção de carteira pelo investidores de longo prazo).

Os principais produtos de mercado futuro são:

* Dólar ( DOL )

* Índice ( IND)

Somente através dos contatos futuros que é possível operar em commodities( mercado que são produzidos em larga escala e comercializada em longa escala em nível mundial como: milho. soja, café, algodão, gasolina, petróleo,ouro, cacau, energia, metais, boi. porco, etc.)

* Hoje existe os contratos futuro de ações, por exemplo, Petrobras( Petr4) e Vale ( vale3).

Neste texto você vai aprender o que é, e para que serve os contratos futuros, como operar, como eles podem ajudar a diversificar sua carteira de investimentos.

Boa leitura!!

Para que serve os contratos futuros?

Contratos futuros são acordos de compra e venda de produtos negociados na BM&F ,que serão liquidados no futuro, ou seja tem um vencimento.

Nesse acordo, fica combinado quem compra e quem vende numa data determinada e preço estabelecido.

Os contratos futuros existem muito antes das ações, para eliminar os ricos dos produtos agrícolas.

Os produtores , podem vender sua produção antes mesmo da colheita. Isso acaba garantindo o melhor preço do mercado, cobrindo suas despesas e dando lucro.

Essa operação é conhecida como Hedge, muito usada para proteção de carteira. Por exemplo:

Você trem uma carteira de ações que você considera boas, mas em um determinado período vem uma crise, mas você não que desfazer das sua carteira de investimento. Você então opta por compra dólar futuro, pois é uma moeda forte. Suas ações caiem, e o dólar sobe você fez um Hedge, ou seja protegeu sua carteira.

Minicontratos

Os minicontratos futuros foi criado para ajudar investidores com pequeno capital, que querem operar no mercado futuro, acreditando na alta ou na baixa dos produtos do Índice, dólar, juros, euro e ações.

Principais e mais líquidos e mais acessível a investidores com pouco capital são: mini- índice e mini- dólar.

Dólar ( WDO)

Índice ( WIN )

Os contratos futuros de Índice e Dólar tem uma sigla, e tem o contrato cheio e mini como abaixo:

Contrato Futuro Sigla de negociação

Dólar Cheio ( DOL)

Índice Cheio ( IND )

Mini- Dólar ( DOL )

Mini- Índice ( WIN )

Os contratos futuros tem data de vencimento, código de negociação, tem sua sigla seguido pela letra que representa o mês e o ano de vencimento.

O Vencimento do Dólar acontece sempre no primeiro dia útil do mês, e o contrato do Índice acontece a cada dois mês ( somente nos pares).

MÊS CÓDIGO

Janeiro F

Fevereiro G

Março H

Abril J

Maio K

Junho M

Julho N

Agosto Q

Setembro U

Outubro V

Novembro X

Dezembro Z

Então, se você quiser operar um contrato de mini- dólar ou dólar cheio com vencimento no primeiro dia útil de Dezembro de 2020, a sigla é WDOZ20, ou DOLZ20.

O Valor em pontos de cada contrato futuro

Na B3, todos os contratos têm valores e tamanhos específicos. Assim, para cada 5 dólar cheio, você pode lucrar ou perder R$ 250,00 por ponto, e o mini dólar, representa R$10,00 de perda ou ganho.

Como a seguinte tabela:

Contrato Lote Mínimo Pontos Preço do Contrato Lucro/Prejuízo

Índice Cheio 5 5 R$ 1,00 R$ 25,00

Dólar Cheio 5 0,5 R$50,00 R$ 125

Mini- Índice 1 5 R$ 0,20 R$1,00

Mini- Dólar 1 0,5 R$ 10,00 R$ 5,00

Diferenças entre minicontratos e contratos cheios

Os mini contratos de dólar e índice, eles se diferenciam dos Cheios porque sua margem é menor, para operar, e o investidor consegue operar apenas 1 contrato, enquanto o cheio, o lote mínimo é de 5 contratos.

Por exemplo, o contrato de dólar cheio vale US$ 50.000 e o lote mínimo é de 5 contratos, totalizando US$250.000. Cada corretora tem uma margem para operar day trade (compra e venda no mesmo dia )ou swing trade( compra e vende em dias diferentes).

* Mas cuidado Alavancagem com a dos contratos futuros, que acaba com o capital em uma operação.

As Grande Vantagem de operar Contratos futuros

Os contratos futuros, principalmente os mini contratos de índice e o dólar, são mais acessíveis para os pequenos investidores. Precisa apenas abrir uma conta na corretoras para começar operar.

Alta Liquidez

Outra vantagem é a liquidez desses ativos, é muito fácil entrar em uma posição e sair dela, já que o volume de negócios é muito grande e diariamente.

Diversificação

Os contratos futuros de índice e dólar , são boas opções de diversificação de investimentos, podendo usar para proteger sua arteira de investimentos, e também aumentar a valorização da carteira.

Como operar Dólar e Índice Futuro?

O contratos de dólar e índice, tem muita volatilidade e liquidez. O dólar pode variar 100pts ao dia e o índice 2.000pts. Com essa grande variação e liquidez, é possível operar day trade ( compra ou vender no mesmo dia, ou em minutos( scalper) ), ou swing trade ( compra ou vender e ficar com o contrato mais de um dia).

Day trade, você vai precisar de ferramentas analiticas e uma boa plataforma para tomar suas decisões.

Swing trade, precisa de uma boa analise de período longo do mercado e economia uma boa plataforma.

* Os custo e taxas de operação, você precisa ver nas corretoras e emolumentos da B3.

IMPOSTOS

A tributação dos contratos futuros é sobre o ganho total do mês. Para day trade a alíquota é de 20% e swing trade é de 15% sobre o lucro.

A Darf tem que ser paga pelo investidor ate o último dia do mês subsequente ao período de apuração.

E no ano seguinte deve declara sua operações de lucro ou prejuízo para receita federal.

CONCLUSÃO

Operar contratos futuros de de dólar e índice, são ativos que você deve estudar muito antes de operar. Esse ativos são muito alavancados e as corretoras cada vez mais diminuem a margem para operar. Esses ativos são operado por grandes bancos, fundo de investimentos, por isso é preciso ter muito atenção e estudar muito para operar.

Como foi visto os contratos futuros tem possibilidade de ganhos altos, e em pouco tempo. Mas também tem a mesma possibilidade de quebrar sua conta em questão de minutos operando.

Os contratos futuros é preciso muito tempo para operar, diferente das ações que você compra em apenas 5 minutos. Os futuros leva mais tempo para analisar e tomar decisões.

Continue aprendendo mais sobre bolsa de valores e contratos futuros.

Bons Trades!!!

ALVES CAPITAL